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范曉曼:做家族理財“大管家”

作者: 編輯:陸維剛 來源:中國婦女報 發布時間:2019-07-31 12:56:10
 

  ■ 楊天意

  與大部分創業者一樣,范曉曼在資本寒冬里見到了大批倒下的同仁。她不禁思考:除了投機天才和投資天才,還有誰可以在這場資本寒冬中收益?惠裕FO智庫的表現給了她答案:她自己就可以。

  FO指的是家族辦公室(family office),是國際上超高凈值家族的標配之一,主要職能是處理家族理財規劃、法律援助和財產繼承等問題,由西式管家演變而來。一直以來,國內的FO市場尚屬一片混沌:家族用戶找不到高水平的FO,國內的一些FO機構對用戶的服務也不到位。

  范曉曼對此感受頗深,2011年,她以媒體人身份進入FO行業。2016年,她創立的惠裕通過專業咨詢的形式,輔助FO提升服務,依照超高凈值家族用戶的需求,促成用戶與FO的合作。根據惠裕的調研,未來十年,FO覆蓋資產將突破10萬億元人民幣。

  近期,惠裕FO智庫宣布獲得安瀾資本領投的千萬級人民幣A輪融資。

  從媒體入局

  在普通人眼中,“富二代”是含著金鑰匙出生的人生贏家,但在超高凈值家族中,關于后代的產業傳承問題,從來都是錯綜復雜的,因為其中涉及大量法律、財務等專業問題。

  在國際上,這些家族一般借助FO進行輔助決策。然而,在國內,出現超高凈值家族的歷史不長,沒有FO行業的成長環境。21世紀初,實業大亨、模式創新者、演藝人士甚至體育明星富甲一方的現象密集出現,FO機構隨之興起,呈摸索態勢。

  2011年,范曉曼創辦《CM華夏理財》雜志,關注高凈值人群理財現狀。漸漸地,她對FO行業和超高凈值人群的資產管理現狀有了初步了解。

  通過調查,她發現,初期大部分FO都是律所、會計所和金融機構轉行而來,他們懂企業事務,懂理財產品銷售,但沒摸清方向就匆忙入局FO,并非家族問題的行家。

  “畢竟國際上優秀的FO,都由白發蒼蒼者主持。想做好這件事,只靠摸索不容易。”2016年,范曉曼成立惠裕FO智庫,并創辦《家族辦公室》雜志,對FO從業機構和超高凈值家族提供咨詢服務,同時繼續進行調研工作。她認為,需要有人去整理國外FO的成熟經驗,理清國內從業者的思路。

  建立行業影響力

  對于FO從業者,惠裕展開了調研或問卷,并對從業者能力進行剖析,還著重分析了美國FO行業現狀,陸續發布了多部針對FO的行業報告。這些報告,建立了惠裕在行業內的影響力。

  僅一年,惠裕就與50家家族企業建立了廣泛的聯系,有300家機構進入惠裕的調研范圍。2017年8月,惠裕完成1000萬元天使輪融資。這輪融資使得惠裕在提供服務、創收變現的同時,有更多精力進行行業調研。

  成立至今三年時間,惠裕已經對國內200家FO和300家PE/VC(私募/創投)機構進行了調查,并為機構進行了差異化分析。

  “有些家庭甚至不知道自己需要什么,甚至沒意識到FO的必要性。”范曉曼表示,在機構端之外,在家族端,惠裕任務有兩項,一項是對家族用戶進行需求拆解,再進行服務匹配;另一項則是通過營銷、宣傳等,對超高凈值家族用戶進行教育,傳播FO這一角色的當代含義。

  愿做行業敦促者

  在服務超高凈值家族的過程中,惠裕同時研發出自己的數字化匹配系統,推出了惠裕中漢家族辦公室大類資產配置指數,用人工智能加持家族辦公室資產配置指數,對市場上所有的ETF(Exchange Traded Funds,交易型開放式指數基金)產品進行統計、整理,嘗試通過人工智能賦能資產管理,協助家族獲取穩定可持續的收益。

  惠裕開發場景實驗室工具,嘗試通過實景模擬課程,講解FO的運營問題,以及理財案例的金融邏輯,構建FO知識體系。隨后推出FO孵化器,借助標準化的形式輔助FO完成運營。在范曉曼看來,惠裕不只想做一個中間角色,其實更愿意做行業的敦促者。所謂敦促者,就是從一個行業起步階段開始,同時促進甲方、乙方提高行業認知,從而促進行業發展。

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